При заключении договора на брокерское обслуживание с клиентом зарубежные брокерско-дилерские компании руководствуются так называемыми «правилами соответствия». Так, в США соблюдение брокерско-дилерскими компаниями «правил соответствия» является обязательным требованием фондовых бирж и Национальной ассоциации дилеров по ценным бумагам. В России требование о соблюдении «правил соответствия» отсутствует. Тем не менее большинство отечественных брокерско-дилерских компаний используют западный опыт в данной области.
Соблюдение «правил соответствия» предполагает проведение ряда процедур, предшествующих моменту подписания договора на брокерское обслуживание. Перед тем как принять на обслуживание того или иного клиента, брокерско-дилерская компания тщательно изучает всю доступную информацию о нем. При заключении договора на брокерское обслуживание оформляется анкета клиента – документ, содержащий основные сведения о клиенте.
Также клиент – юридическое лицо обычно предоставляет в брокерско-дилерскую компанию копии учредительных документов и свидетельства о внесении в Единый реестр зарегистрированных лиц; карточку с образцами оттиска печати и подписей лиц, которым предоставлено право действовать от имени компании без доверенности; протокол об избрании (назначении) единоличного исполнительного органа; информацию о счетах в кредитных организациях; бухгалтерскую отчетность на последнюю отчетную дату, а также иные документы по требованию брокерско-дилерской компании.
При заключении договора с физическим лицом, помимо анкеты, документа, удостоверяющего личность, и информации о счетах в кредитных организациях, обычно запрашивается также следующая информация: возраст и образование, размер и источник дохода, опыт инвестирования, инвестиционные предпочтения[72].
Клиенту могут предложить заручиться рекомендательными письмами, относящимися к его кредитной истории, предоставить информацию о счетах в других брокерско-дилерских компаниях и о том, что побудило клиента открыть счет именно в этой брокерско-дилерской компании (например, по рекомендации кого-либо, в ответ на рекламу и др.).
В тех случаях, когда клиент высказывает намерение осуществлять достаточно рискованные операции на рынке ценных бумаг, например, совершать сделки со срочными инструментами, торговать с использованием маржинального счета, брокерско-дилерской компании требуется гораздо более подробная информация, в частности, о его финансовом положении и опыте инвестирования капитала в ценные бумаги и срочные инструменты. В случае осуществления маржинальных сделок клиент обычно подписывает дополнительное соглашение к договору на брокерское обслуживание, регулирующее взаимоотношения сторон именно по поводу маржинальной торговли и включающее условия предоставления займа клиенту.
Как правило, вместе с договором на брокерское обслуживание клиент подписывает доверенность на выполнение брокерско-дилерской компанией функций попечителя или оператора счета депо (лицевого счета), открываемого на имя клиента в вышестоящих депозитариях или реестрах акционеров. Если брокерско-дилерская компания имеет еще и депозитарную лицензию, то клиенту предлагается заключить договор счета депо и оформить связанные с ним документы.
В таких случаях брокерско-дилерская компания обычно выступает в качестве номинального держателя ценных бумаг клиента в депозитариях или реестрах акционеров
