Как начать зарабатывать на инвестициях - страница 10

Пример:

Если инвестор вложит 70% капитала в акции высокотехнологичных компаний и 30% в облигации, даже если сектор технологий переживет спад, облигации обеспечат более стабильный доход.

2. Оценка риска через показатель волатильности

Волатильность – это мера колебаний цен актива. Чем выше волатильность, тем выше риск. Инвесторы могут использовать волатильность для оценки степени риска своих инвестиций и принять решение о степени риска, которую они готовы принять. Однако важно помнить, что высокая волатильность также может означать большие потенциальные прибыли.

3. Хеджирование

Хеджирование – это процесс защиты от неблагоприятных изменений на рынке с помощью специальных финансовых инструментов, таких как опционы, фьючерсы или другие деривативы. Эти инструменты помогают зафиксировать цену или курс актива в будущем, что снижает риски, связанные с изменениями на рынке.

Пример:

Инвестор, вкладывающийся в акции, может купить опционы на продажу, чтобы защититься от возможного падения цен на эти акции.

4. Управление ликвидностью

Важно, чтобы в портфеле были активы, которые можно легко продать или перевести в наличные деньги, если возникнет такая необходимость. Это помогает снизить риски, связанные с ликвидностью. Часть портфеля можно держать в высоколиквидных активах (например, в акциях крупных компаний, фондовых индексах или наличных).

5. Установление лимитов потерь (стоп-лоссы)

Стоп-лосс – это ордер, который автоматически продает актив, если его цена падает ниже определенного уровня. Это ограничивает возможные потери и помогает избежать сильных убытков в условиях неожиданного падения цен. Установление лимитов потерь помогает в управлении рыночным риском.

6. Регулярный пересмотр портфеля

Рынки и условия изменяются, и важно регулярно пересматривать свой инвестиционный портфель, чтобы убедиться, что он по-прежнему соответствует вашим целям, а риски остаются под контролем. Ребалансировка позволяет пересматривать доли активов, если один класс активов стал слишком тяжелым или, наоборот, слишком легким в портфеле.

Психология управления рисками

Важно помнить, что управление рисками – это не только о том, как минимизировать убытки, но и как справиться с эмоциями. В условиях рыночной волатильности многие инвесторы склонны принимать решения под влиянием страха или жадности. Страх перед потерями может заставить их продать активы в период падения, а жадность – рисковать слишком многим в поисках быстрой прибыли.

Управление рисками требует эмоциональной устойчивости и дисциплины. Инвестор должен придерживаться своей стратегии, даже если рынки начинают колебаться.

Принципы управления рисками

– Принцип терпимости к риску:

– Инвестор должен понимать, какой уровень риска ему комфортен. Это зависит от многих факторов, таких как возраст, финансовые цели и толерантность к возможным потерям.

– Принцип диверсификации:

– Необходимо располагать активы таким образом, чтобы риски одного актива не сильно влияли на общую доходность. Распределение средств между различными классами активов и секторами снижает общий риск портфеля.

– Принцип долгосрочности:

– Инвестирование на длительный срок позволяет сгладить временные колебания рынка и снизить влияние краткосрочных рисков. В долгосрочной перспективе многие риски могут быть нивелированы ростом рынков.

– Принцип ликвидности:

– Необходимо поддерживать достаточно ликвидные активы, чтобы в случае необходимости быстро реагировать на изменяющиеся условия рынка.