Как партнеры превращают Вас в успешного игрока или заводят в ловушку - страница 8

– Платформы для проверки финансового состояния, репутации и кредитной истории контрагентов. Примеры: кредитные бюро, реестры юридических лиц.

– Собственные исследования:

– Проведение анализа на основе доступной информации: изучение отзывов клиентов, мониторинг новостей, проверки социальных сетей и специализированных форумов.

– Услуги профессиональных консультантов:

– Привлечение сторонних экспертов или аудиторских компаний для глубокого анализа и проверки, особенно если речь идет о крупных сделках или рисковых контрагентах.

2.2. Оценка методов

При выборе метода важно учитывать:

– Доступность ресурсов: наличие времени и бюджетов на проведение исследований.

– Масштаб контрагента: для крупных компаний могут потребоваться более глубокие проверки.

– Нужный уровень детализации: в зависимости от рисков и значимости контрагента.

Выбор метода проверки контрагентов должен опираться на поставленные цели и задачи, а также на доступные ресурсы и уровень необходимой детализации. Это обеспечит более обоснованные решения и минимизацию возможных рисков.

Первый шаг в проверке контрагента – это собирание доступной информации о компании. Важно выделить следующие основные данные:

– Название компании: полное наименование и сокращенное, если применимо.

– Адрес: юридический адрес, фактический адрес и адреса филиалов.

– Контактные данные: телефоны, электронная почта, веб-сайт.

3.2. Анализ сферы деятельности и финансовых показателей

Собранная информация должна включать:

– Сфера деятельности: основные виды деятельности, специфика продукции или услуг.

– Финансовые показатели: информация о выручке, прибыли, задолженностях и других ключевых метриках.

3.3. Источники информации

Для сбора данных используйте следующие источники:

– Официальные документы:

– Уставные документы, свидетельство о регистрации, налоговые декларации, выписки из государственных реестров.

– Финансовая отчетность:

– Годовые отчеты, балансы, отчеты о прибыли и убытках, кредитная история.

– Информация о владельцах и руководстве:

– Данные о владельцах, учредителях и ключевых руководителях компании.

– Данные о судебных разбирательствах:

– Информация о текущих и прошлых судебных разбирательствах, в которых участвовала компания.

– Отзывы и упоминания в СМИ:

– Статьи, упоминания в новостях, отзывы других компаний и клиентов.

3.4. Алгоритм проверки контрагента:

– Отправьте на почту перечень документов для проверки и запрашивайте всегда.

– Ведите переписку только с официальных контактов компании: телефон, мессенджер, электронная почта, почта и т. д.

– В договорах указывайте, что факсимильная, электронная переписка имеет юридическую силу.

– Запрашивайте только цветные хорошего качества копии документов и сверяйте даты, фото и подписи в них.

Этап сбора информации о контрагенте является критически важным, так как собранные данные станут основой для дальнейшего анализа и помогут в принятии обоснованных решений о сотрудничестве.

Первичная проверка контрагента – это ключевой этап в процессе установления деловых отношений с новым партнером. Она позволяет снизить риски, связанные с заключением контрактов, и защищает компанию от возможных финансовых и репутационных потерь.

4.2. Рекомендации по первичной проверке

Для эффективного выполнения первичной проверки следуйте этим рекомендациям: