3. ПРАВА И ОБЯЗАННОСТИ КЛИЕНТА
3.1. Клиент обязуется:
– хранить все имеющиеся у него денежные средства на расчетном и других счетах в Банке;
– рассчитываться по своим обязательствам в безналичном порядке путем перечисления по счетам, за исключением случаев, предусмотренных законодательством;
– вносить наличные деньги на расчетный счет, за исключением переходящих остатков денег в кассе и сумм денежной выручки, расходование которой разрешено в установленном порядке;
– представлять Банку ежеквартально кассовый план не позднее ____________________;
– выполнять требования действующего законодательства по вопросам совершения расчетно-кассовых операций;
– оплачивать услуги Банка по расчетно-кассовому обслуживанию в порядке и размерах, установленных настоящим договором.
3.2. Клиент имеет право:
– самостоятельно распоряжаться денежными средствами, находящимися на его расчетном счете, в порядке и пределах, установленных действующим законодательством;
– давать Банку поручения по расчетно-кассовому обслуживанию, делать запросы, требовать отчета о выполнении поручений;
– требовать и получать наличные деньги в пределах кассового плана в случаях, установленных законодательством.
3.3. Клиент обязан бережно относиться к имуществу Банка, а также соблюдать пропускной режим, установленный Банком.
3.4. Клиент предупреждает Банк о списании со своего счета средств на сумму свыше ____________________ (____________________) рублей за 24 часа.
4. РАЗМЕР И ПОРЯДОК ОПЛАТЫ УСЛУГ БАНКА
4.1. Открытие расчетного счета осуществляется бесплатно.
4.2. Плата за проведение безналичных расходных операций по счету Клиента составляет __% (____________________ процента) от каждой списываемой со счета суммы. Расчеты осуществляются ежеквартально в безакцептном порядке в течение первых пяти дней месяца, следующего за расчетным периодом.
При неснижаемом остатке на счете Клиента в размере более ____________________ (____________________) рублей в расчетном периоде плата за проведение безналичных расходных операций по счету не взимается.
4.3. Клиент уплачивает Банку при получении наличных денег:
– на хозяйственные нужды и командировочные расходы, а также прочие нужды ____________________% (____________________ процентов) от суммы;
– на иные нужды Клиента, не оговоренные в кассовом плане, размер оплаты составляет __% (____________________ процентов) от выдаваемой суммы.
4.4. Чек на получение Клиентом наличных денег оплачивается в течение 48 часов после получения чека Банком.
4.5. Оплата телеграфных расходов производится в соответствии с расценками, установленными Центральным банком России.
4.6. Банк осуществляет прием в кассу денежной выручки:
– купюрами номиналом ____________________ рублей и более бесплатно;
– за прием купюр номинальной стоимостью менее ____________________ рублей Банк взимает комиссию в размере ____________________% (____________________ процентов) от суммы сдаваемой выручки.
5. СРОК ДЕЙСТВИЯ ДОГОВОРА
5.1. Настоящий договор действует с момента подписания сторонами по «________»____________________ ____________________ г.
5.2. Договор считается продленным на неопределенный срок в случае, если после истечения срока настоящего договора ни одна из сторон не заявит о его расторжении.
5.3. Клиент имеет право расторгнуть настоящий договор до истечения срока, предупредив Банк за ____________________ дней.
