Управляющая компания обязана:
– передавать имущество, составляющее ПИФ, для учета и (или) хранения специализированному депозитарию;
– передавать специализированному депозитарию незамедлительно с момента их составления или получения копии всех первичных документов в отношении имущества фонда, а также подлинные экземпляры документов, подтверждающих права на недвижимость;
– представлять в федеральный орган исполнительной власти по рынку ценных бумаг (т. е. в Федеральную службу по финансовым рынкам – ФСФР России) отчетность в установленном порядке;
– раскрывать информацию.
В течение 180 дней после объявления о создании ПИФа управляющая компания должна собрать не менее 2,5 млн руб. для открытого фонда и не менее 5 млн руб. для интервального фонда. Если ей это не удается, фонд считается несформированным и инвесторам возвращаются их вложенные денежные средства.
После создания ПИФа управляющая компания приступает к первичному распространению паев компании.
Юридически инвестиционный пай представляет собой именную ценную бумагу, на основании которой ее владелец вправе требовать от управляющей компании выкупить этот пай (и она обязана это сделать) либо при прекращении ПИФа – получить денежную компенсацию.
Вы определились с выбором фонда и решили, куда будете инвестировать свои денежные средства? Если да, то можно переходить к покупке (приобретению) паев. Паи можно приобрести у управляющей компании, а также у ее агентов. Агентам придется заплатить комиссию по размещению и выкупу паев, поэтому лучше приобретать паи у управляющей компании. Однако нужно учесть, что некоторые управляющие компанию работают только с теми клиентами, которые инвестируют крупные денежные суммы. Чем большую сумму денег вы захотите проинвестировать, тем более заманчивые условия вам предложат.
Для того, чтобы приобрести пай, физическому лицу нужен паспорт или документ, его заменяющий и банковский счет, т. е. его полные реквизиты. Если у Вас нет банковского счета, то его Вам откроет управляющая компания. Если от лица инвестора выступает его уполномоченный представитель, необходима нотариально заверенная доверенность на представителя физического лица.
В соответствии с Законом об инвестиционных фондах[1] условия договора доверительного управления ПИФом определяются управляющей компанией.
Чтобы присоединиться к договору доверительного управления паевым инвестиционным фондом необходимо приобрести инвестиционные паи паевого инвестиционного фонда, выдаваемые управляющей компанией, осуществляющей доверительное управление этим паевым инвестиционным фондом.
В первом абзаце п. 2 ст. 11 предусматривается порядок формирования фонда на основе договора доверительного управления паевого инвестиционного фонда. Согласно установленному правилу учредитель передает управляющей компании имущество для включения его в состав паевого инвестиционного фонда при условии объединения этого имущества с имуществом других учредителей.
Основанием для передачи имущества в паевой фонд и приобретения инвестиционного пая является договор доверительного управления соответствующим паевым инвестиционным фондом. Условия такого договора определяются Типовыми правилами, утвержденными соответствующими Постановлениями Правительства РФ:
Типовые правила доверительного управления закрытым паевым инвестиционным фондом, утвержденные Постановлением Правительства РФ от 25 июля 2002 г. № 564
