· анкету кредитной организации (ее соответствующего подразделения);
· лицензию кредитной организации на осуществление банковских операций;
· учредительные документы кредитной организации;
· свидетельство о государственной регистрации кредитной организации;
· свидетельства о постановке кредитной организации (ее соответствующего подразделения) на учет в налоговом органе, комитете статистики, фонде обязательного медицинского страхования, пенсионном фонде;
· годовой или полугодовой отчет кредитной организации (ее соответствующего подразделения);
· письмо территориального учреждения Банка России с подтверждением согласования кандидатур руководителя и главного бухгалтера кредитной организации (ее соответствующего подразделения);
· карточку с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера и уполномоченных должностных лиц кредитной организации и оттиском печати кредитной организации (ее соответствующего подразделения);
· документы, подтверждающие полномочия должностных лиц, указанных в карточке, с образцами подписей руководителя, главного бухгалтера кредитной организации (ее соответствующего подразделения);
· сообщение Банка России о внесении филиала в Книгу государственной регистрации кредитных организаций и присвоении ему порядкового номера;
· положение о филиале;
· доверенность, выданную кредитной организацией руководителю филиала на открытие корреспондентского субсчета и ведение операций по этому счету.
Расчетные счета открываются гражданам – индивидуальным предпринимателям, действующим без образования юридического лица и юридическим лицам – резидентам РФ, являющимся коммерческими организациями.
Эти счета используются для:
· расчетов с поставщиками, бюджетами (уплата налогов и приравненных к ним средств), с рабочими и служащими (выплата заработной платы и другие выплаты, включаемые в фонд потребления), с банками (погашение полученных кредитов и уплата процентов за кредиты);
· зачисления на них выручки от реализации продукции (работ, услуг), доходов от внереализационных операций, сумм полученных кредитов и иных поступлений;
· платежей по решениям судов и других органов, имеющих право принимать решения о взыскании средств со счетов юридических лиц в бесспорном порядке и т. д.
Накопительные счета (временные расчетные счета) открываются:
· учредителям коммерческих организаций – для зачисления первоначальных взносов в уставный капитал, а также унитарному казенному предприятию – для зачисления всего объема его уставного капитала;
· строящемуся предприятию, которое частично введено в эксплуатацию (пусковой комплекс, очередь, этап и т. п.).
Для открытия счета в банк представляются заявление учредителей, копия устава, копия учредительного договора. После перечисления денежных средств на уставный капитал банк выдает справку о формировании уставного капитала (в том случае, если уставный капитал сформирован на 50 %).
После государственной регистрации накопительный счет закрывается, а открывается расчетный счет, на который денежные средства переводятся из накопительного счета.
Для открытия расчетного (текущего) счета организация (ее соответствующее подразделение) представляет в кредитную организацию (ее соответствующее подразделение) следующие документы (копии, удостоверенные в установленном порядке):
· заявление на открытие расчетного счета (субсчета) организации (ее соответствующему подразделению);
