То, какие квалификационные требования установлены к кандидатам на указанные должности федеральными законами, следует из положений п. 1 ч. 1 ст. 16 Федерального закона «О банках и банковской деятельности» (в редакции Федерального закона от 3 февраля 1996 г. № 17-ФЗ), предусматривающим, что понимается под несоответствием кандидатов, предлагаемых на указанные должности, этим квалификационным требованиям.
Право Банка России в соответствии с федеральными законами устанавливать квалификационные требования к кандидатам на должности членов совета директоров (наблюдательного совета), единоличного исполнительного органа, его заместителей, членов коллегиального исполнительного органа, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера кредитной организации, а также к кандидатам на должности руководителя, заместителей руководителя, главного бухгалтера, заместителей главного бухгалтера филиала кредитной организации закреплено как в норме ст. 16, так и в ст. 60 Закона о Банке России. В п. 2 ч. 2 ст. 74 Закона о Банке России в качестве одной из мер, применяемых Банком России в порядке надзора, предусмотрено право потребовать от кредитной организации замены руководителей кредитной организации, перечень должностей которых указан в ст. 60 данного Закона.
Названные в ч. 4 ст. 16 лица должны иметь, во-первых, высшее юридическое или экономическое образование, во-вторых, опыт руководства отделом или иным подразделением кредитной организации, связанным с осуществлением банковских операций, не менее одного года, а при отсутствии специального образования – опыт руководства таким подразделением не менее двух лет, и, в-третьих, доказательства об отсутствии у них судимости. Такой подход в общих чертах соответствует международным стандартам. Статьей 6 Директивы 2000/12/СЕ Европейского парламента и совета от 20 марта 2000 г. о допуске и об осуществлении деятельности кредитных учреждений предусмотрено, что компетентные власти государства – члена ЕС вправе не выдавать организации разрешение на осуществление банковской деятельности в случаях, если у организации отсутствуют хотя бы два лица, способных эффективным образом руководить ею и определять направления ее деятельности, и если эти лица не обладают достаточными знаниями или необходимым опытом, чтобы осуществлять эти функции.
В случае, если в отношении члена совета директоров (наблюдательного совета) кредитной организации вступил в законную силу обвинительный приговор суда за совершение умышленного преступления либо вступило в силу решение суда о назначении административного наказания в виде дисквалификации, указанный член совета директоров (наблюдательного совета) считается выбывшим из состава совета директоров (наблюдательного совета) со дня вступления в силу соответствующего решения суда.
Лица, указанные в части третьей настоящей статьи, при согласовании их кандидатур с Банком России, назначении (избрании) на должность, а также в течение всего периода осуществления функций по указанным должностям, включая временное исполнение должностных обязанностей, должны соответствовать требованиям к квалификации и деловой репутации, установленным ст. 16 настоящего Федерального закона.
Для получения согласия Банка России кредитная организация обязана направить в Банк России ходатайство о согласовании кандидатов на должности, указанные в части шестой настоящей статьи, и представить сведения и документы, предусмотренные п. 8 ч. 1 ст. 14 настоящего Федерального закона. Банк России в месячный срок со дня получения указанных документов дает согласие на назначение (избрание) или представляет мотивированный отказ в письменной форме по основаниям, предусмотренным ст. 16 настоящего Федерального закона. При этом сроки, установленные абзацами 5, 8–11, 15 и 16 п. 1 ч. 1 ст. 16 настоящего Федерального закона, исчисляются по отношению ко дню получения указанных документов Банком России. Отказ Банка России в согласии на назначение (избрание) кандидата может быть обжалован им в судебном порядке.
