1. В межбанковском информационно-аналитическом центре (МИАЦ).
2. В Ассоциации международного сотрудничества «Безопасность предпринимательства и личности (БПЛ)».
Эти организации координируют деятельность банков и служб безопасности по предупреждению мошенничества при получении кредитов с использованием фальшивых авизо, подложных гарантийных писем или фиктивных договоров.
Полезную информацию можно получить:
• у прежних клиентов фирмы;
• по местам прежней работы ее руководителей;
• в местных органах власти;
• в милиции;
• в прокуратуре;
• на почте, телеграфе, телефонном узле связи;
• во вневедомственной охране;
• в санэпидемнадзоре и пожарном надзоре;
• в жилищно-коммунальной службе;
• в местных органах Минфина, статистики, Госкомстата, службы занятости;
• в Налоговой инспекции;
• в Пенсионном фонде;
• в Антимонопольном комитете;
• в органах связи, надзора и в других обслуживающих организациях.
Много интересного можно узнать у конкурентов.
Информацию анализируют, после чего делают выводы. Не обязательно собирать данные из всех источников, порой достаточно получить сведения по некоторым из них.
4.10. Изучение руководителей фирм-партнеров с точки зрения их порядочности, опыта и профессиональной подготовки
Знание человека, с которым ведешь дела, во многом обеспечивает успех бизнеса или своевременный отказ от совместной работы и сотрудничества с ними.
Естественно, что изучение партнеров и клиентов должно вестись конспиративно и в тайне от изучаемого лица и его окружения, расконспирация чревата серьезными последствиями – от испорченных отношений до стремления уничтожить собранные на него материалы любым путем: поджога здания, где хранятся материалы; похищения кого-либо из ваших близких с целью обмена на собранные материалы.
Поэтому необходимо отрабатывать и применять на практике конспиративные, в том числе бесконтактные способы изучения личности.
Во-первых, нужно составить подробный перечень вопросов о человеке, на которые вы хотите получить ответы, а уж потом постепенно, не акцентируя на них внимание, изучить интересующее вас лицо. Перечень этот может быть как общим, так и индивидуальным в зависимости от задачи, которую вы хотите решить. Изучение некоторых черт характера, поведения человека для работы с ним вам могут и не пригодиться. Поэтому нет необходимости обращать на них внимание и тратить время. Другие же, наоборот, очень необходимы.
Примерный перечень вопросов по изучению вашего клиента, компаньона:
1. Год и место рождения. Постоянное место жительства.
2. Национальность.
3. Семейное положение, близкие, родственники, их адреса и телефоны.
4. Специальность по образованию.
5. Специальность по опыту работы.
6. Сколько лет работает в бизнесе.
7. Каковы успехи в этом деле, внешние признаки благосостояния.
8. С чего начал работу в бизнесе, в какой области.
9. С кем работал совместно в одних и тех же фирмах.
10. С какими фирмами, банками сотрудничал в бизнесе, наименования, Ф.И.О. руководителей.
11. Каково материальное положение семьи, финансовое положение фирмы.
12. Наличие собственности: дача, квартира, машина и т. п., примерная их оценка (по стоимости), в том числе за рубежом.
13. Наличие вкладов за рубежом.
14. Возможное наличие второго гражданства.
15. Тип нервной системы, характер.
16. Поведение партнера при оплате долгов и при расчетах с партнерами:
• проплачивал своевременно;
• задерживал проплату, причина задержки;
