Основные принципы комплаенс-контроля - страница 16

● мониторинг информации о клиентах – контрагентах организации, являющихся резидентами соответствующих стран.

В случае возникновения негативной тенденции организация разрабатывает процедуры минимизации и нейтрализации возможных последствий странового риска, осуществляет подготовку надлежащих мероприятий и управленческих решений, направленных на снижение уровня странового риска.

Контроль управления страновым риском проводится в рамках системы контроля лимитов организации.

Оперативный (текущий) контроль управления страновым риском осуществляется структурными подразделениями[61] в рамках своей компетенции, определённой положениями о структурных подразделениях и должностными регламентами.

Последующий контроль управления страновым риском проводится в рамках системы внутреннего контроля организации и включает как контроль за соблюдением структурными подразделениями установленных страновых лимитов, так и контроль самих установленных страновых лимитов и осуществляется внутренним структурным подразделением, наделённым функцией внутреннего аудита.

Операционный риск – риск прямых или косвенных потерь в результате неадекватных и ошибочных внутренних процессов, а также воздействия внешних событий либо факторов.

Целью управления операционным риском является обеспечение эффективного функционирования организации в условиях подверженности факторам такого риска.

Управление операционным риском осуществляется также в целях:

● повышения безопасности, надёжности и конкурентоспособности организации;

● совершенствования систем, процессов и технологий;

● соблюдения персоналом нормативных правовых актов и внутренних правил и регламентов.

Цели управления операционным риском достигаются путём использования системного, комплексного подхода, который подразумевает решение следующих задач:

● получение оперативных и объективных сведений о состоянии и размере операционного риска;

● качественная и количественная оценка (измерение) операционного риска;

● установление взаимосвязей между отдельными видами рисков с целью оценки воздействия мероприятий, планируемых для ограничения одного вида риска, на рост или уменьшение уровня других рисков;

● создание системы управления операционным риском для управления риском на стадии возникновения негативной тенденции, а также системы быстрого и адекватного реагирования, направленной на предотвращение достижения операционным риском критически значительных размеров.

Цели и задачи по управлению операционным риском реализуются на основе следующих принципов:

● принцип адекватности – адекватность системы управления операционным риском характеру и размерам деятельности организации;

● принцип непрерывности – непрерывное функционирование системы управления операционным риском, которое проводится на постоянной основе во всех структурных подразделениях организации;

● принцип централизованности – управление операционным риском осуществляется централизованно на единой нормативно-методической основе;

● процессный принцип – все процедуры управления и контроля рисков распределены на отдельные функции и операции, выполняемые разными структурными подразделениями на единой нормативно-методической основе, исключающей дублирование функций и конфликты интересов;

● измерение операционного риска проводится по принципу «от простого к сложному» по мере разработки более «продвинутых» систем и совершенствования системы управления операционными рисками;