Сектор 1. Бюджет
1. Знаете ли вы, сколько потратили денег в прошлом месяце?
■ Только приблизительно (1,5 балла).
■ Не знаю, но точно больше, чем заработано (0 баллов).
■ Конечно, у меня все расписано (2,5 балла).
2. Ваш бюджет скорее:
■ дефицитный (расход превышает доход) (0 баллов).
■ профицитный (доход превышает расход) (1,5 балла).
■ сбалансированный (доход равен расходу) (2,5 балла).
3. Проводите ли вы оптимизацию активов и пассивов?
■ Не знаю, что это такое (0 баллов).
■ Когда-то было дело (1,5 балла).
■ Конечно, регулярно (1–2 раза в год) (2,5 балла).
4. Вы планируете семейный бюджет?
■ Нерегулярно, по настроению (1,5 балла).
■ Да (2,5 балла).
■ Нет (0 баллов).
Сектор 2. Текущие расходы и быт
1. Пользуетесь ли вы возможностями экономии на ЖКХ?
■ Да, применяю несколько методов, которые подходят мне и семье (2,5 балла).
■ Нет, не хочу этим заниматься (0 баллов).
■ Да, плачу за коммунальные услуги без комиссии, но на этом всё (1,5 балла).
2. Хватает ли вам денег на отпуск?
■ Да, хватает, и еще я получаю мили за поездки и кешбэки за бронирование (2,5 балла).
■ Да, еле-еле хватает (1,5 балла).
■ Нет, не хватает, иногда приходится пользоваться кредиткой (0 баллов).
3. Часто ли вы совершаете импульсивные покупки в магазинах?
■ Да, часто (0 баллов).
■ Нет, я иду в магазин со списком и придерживаюсь его (2,5 балла).
■ Редко, но бывает (1,5 балла).
4. Пользуетесь ли вы кешбэком по банковским картам?
■ Да, всегда слежу за категориями кешбэка по карте и стараюсь получить (2,5 балла).
■ Получаю, когда его начисляют автоматически, не слежу за максимальными возможностями (1,5 балла).
■ Нет, не пользуюсь. А что такое кешбэк? (0 баллов).
Сектор 3. Кредитование
1. Превышает ли уровень вашей закредитованности 30 % от бюджета?
■ Да (0 баллов).
■ Нет (2,5 балла).
■ Никогда не считал(а), скорее всего, нет (1,5 балла).
2. Сколько у вас кредитных карт?
■ Одна в активном пользовании (1,5 балла).
■ Есть несколько карт разных банков (0 баллов).
■ У меня нет кредитных карт (2,5 балла).
3. Бывали ли у вас просрочки по кредитным платежам?
■ Да, было дело, но давно (1,5 балла).
■ Нет, я слежу за этим (2,5 балла).
■ Да, к сожалению, довольно часто (0 баллов).
4. Когда вы в последний раз проверяли свою кредитную историю?
■ Никогда, и не знаю, как это делать (0 баллов).
■ Проверяю два раза в год стабильно (2,5 балла).
■ Когда-то проверял(а), давно уже (1,5 балла).
Сектор 4. Страхование
1. Пользуетесь ли вы ДМС (добровольным медицинским страхованием)?
■ Нет, только ОМС (обязательное медицинское страхование) (0 баллов).
■ Да (2,5 балла).
■ Не знаю о преимуществах ДМС, но хотелось бы узнать (1,5 балла).
2. Застрахованы ли вы по программам страхования жизни и здоровья?
■ Да, застрахован титульный заемщик по ипотеке (1,5 балла).
■ Нет, у нас в этом нет необходимости (0 баллов).
■ Да, страхуем и детей тоже (2,5 балла).
3. Страхуете ли вы свою недвижимость?
■ Да, в обязательном порядке (2,5 балла).
■ Когда-то страховал(а), сейчас – нет (1,5 балла).
■ Нет, и не планирую (0 баллов).
4. Страхуетесь ли вы при полетах в отпуск и за границу?
■ Зачем, мне и так окажут всю необходимую помощь (0 баллов).
■ При полетах за границу – да, при внутренних перелетах – нет (1,5 балла).
■ Во всех путешествиях застрахован(а) (2,5 балла).
Сектор 5. Дополнительные доходы
1. Оформляете ли вы покупки с кешбэком от соответствующих сервисов?
■ Иногда (1,5 балла).
■ Оформляю и всегда знаю, где есть выгодные возможности (
