Способы быстро и легально разбогатеть. Азбука инвестора - страница 12

Потенциал: рынок ожидает значительного роста спроса на продукты компаний.

Риск: компания реинвестирует прибыль, не генерируя дивиденды и может быть волатильной.

Цель: увеличение увеличения стоимости акций в будущем.

Пример инвестирования в дивидендные акции: Вы привлекаете акции компании «Stable Utilities», которая предоставляет коммунальные услуги. Преимущества: компания имеет долгую историю стабильных дивидендных выплат, продолжаются регулярные дивиденды с доходностью 4% годовых, меньшая волатильность, так как компания работает в стабильной отрасли.

Таким образом, инвестирование в акции роста и дивидендные стратегии – это два разных подхода, которые могут быть эффективными в зависимости от ваших целей и отношения к риску. Акции роста подходят для тех, кто хочет максимизировать прибыль, готов к волатильности и инвестирует на длительный срок. Дивидендные акции же больше подходят для создания стабильного дохода, особенно для тех, кто ищет низко рисковые вложения и хочет получать пассивный доход. В идеале можно комбинировать обе стратегии, создавая диверсифицированный портфель, который предоставляет и рост капитала, и стабильный доход.

Что такое деривативы?

Деривативы – это финансовые инструменты, стоимость которых зависит от базового актива (акции, облигации, товары, валюта и т.д.).

Основные виды деривативов:

Фьючерсы: контракт на покупку или продажу базового актива в определенных сроках в будущем по заранее оговоренной цене. Фьючерсный контракт фиксирует цену и условия поставки актива в будущем, хотя на практике фактическая поставка актива часто не производится. Большинство фьючерсных контрактов рассчитаны на закрытие позиций до даты экспирации (срока окончания контракта), когда происходит расчёт прибыли и убытков в зависимости от рыночной стоимости актива на момент истечения контракта.

Примеры использования фьючерсов

Хеджирование: Фьючерсы часто используются компаниями, чтобы защититься от риска изменения цен на сырьё или валюту. Пример: Авиакомпания, которая сильно зависит от цен на топливо, может купить фьючерсный контракт на нефть, чтобы зафиксировать цену на топливо в будущем. Это поможет избежать убытков, если цена на нефть возрастёт.

Спекуляция: Инвесторы могут покупать и продавать фьючерсы, чтобы заработать на изменении цен актива. Пример: Трейдер, полагающий, что цена золота вырастет, может купить фьючерс на золото. Если цена действительно повысится, он может продать контракт по более высокой цене и заработать на разнице.

Арбитраж: Фьючерсы также позволяют арбитражерам зарабатывать на разнице цен между рынками или активами. Пример: Трейдер может покупать фьючерсные контракты на одном рынке и продавать их на другом, если наблюдается ценовой дисбаланс, зарабатывая на разнице цен.

Плюсы использования фьючерсов

Хеджирование и защита от рисков: Фьючерсы предоставляют компаниям и инвесторам инструмент для защиты от ценовых колебаний. Это особенно важно для компаний, которые зависят от стоимости сырья или валютных курсов.

Высокая ликвидность: Многие фьючерсные контракты торгуются на крупных биржах (например, Чикагская товарная биржа), что обеспечивает высокую ликвидность. Это значит, что можно быстро купить или продать фьючерсы, минимизируя спреды и обеспечивая прозрачные цены.

Использование маржинальной торговли: при торговле фьючерсами можно использовать маржу (кредитное плечо), что позволяет открыть позиции с меньшими затратами, чем при покупке актива напрямую. Это даёт возможность инвесторам управлять большими объёмами активов, имея лишь часть необходимой суммы.