• В 1997 году зафиксировано 80 тысяч преступлений в финансово-экономической области. А сколько не зафиксировано? Учитывая раскрываемость преступлений в среднем порядка 15 %, можете себе представить реальную цифру.
• На втором месте стоит мошенничество – раскрыто 23 тысячи преступлений.
• 18 тысяч преступлений раскрыто по незаконным сделкам с валютными ценностями.
• 19 тысяч преступлений связано с фальшивомонетничеством.
Американский исследователь Пол Гоффиен, президент агентства «Служба коммерческой безопасности», разработал концепцию степени риска и квалифицировал людей по группам пониженного, допустимого и высокого риска.
Концепция сводится к следующему:
Пониженный риск: группа людей, которые вряд ли пойдут на компрометацию своих чести и достоинства, составляет 12 % населения США.
Допустимый риск: группа людей, которые могли бы в силу определенных обстоятельств впасть в искушение, но по своим убеждениям они близки к первой группе. Они не пойдут на преступление, если будут обеспечены соответствующие меры контроля. Таких в США 75 %. Наши психологи считают, что в России таких 80 %.
Высокий риск: опасные преступники. Они будут создавать условия для хищений, если даже будут отсутствовать, в США их 13 %. Наши психологи к этой группе относят 10 % населения страны.
Методы проверки прошлого людей и тесты на их порядочность определяют, к какой категории можно отнести сотрудника банка.
Естественно, что честные люди могут меняться в силу различных причин, а нечестные украдут всегда.
Основные виды преступлений, совершаемых банковскими служащими:
1. Продажа информации криминальным структурам и конкурентам. Банковские служащие совершают подобные преступления по разным причинам:
• передают информацию за деньги и различные услуги;
• передают информацию в результате шантажа при использовании компрометирующих их материалов;
• под давлением и угрозами расправиться с близкими или самим сотрудником банка.
В последние годы идет широкое внедрение мафией и конкурентами своих людей в банковские и финансовые структуры. Делается это самыми различными способами. Наиболее часто применяются:
• вербовка уже работающего в банке сотрудника (шантаж, запугивание, принуждение с помощью физического воздействия, похищения родственников, угроз, подкупа и т. п.);
• внедрение в банк хорошего профессионала-финансиста (экономиста и т. п.), уже сотрудничающего с криминальной структурой, и постепенное его продвижение на руководящие посты в банке;
• подбор, воспитание и последующее внедрение в банковские структуры наиболее талантливых выпускников финансовых, экономических, юридических вузов.
Как правило, отбор таких кадров криминальные структуры ведут на 3-4-м курсах. Договариваются о последующем распределении, создают условия для успешной учебы, а затем устраивают на работу в нужное мафии учреждение или банк. Эти «чистые» люди успешно проходят различные проверки, так как ничем себя не запятнали. Их также бережно растят, повышают квалификацию, а затем, когда они достигают положения второго лица в банке, убирают первого – упрямого или не поддающегося нажиму – и ставят своего «выращенного» банкира. Теперь можно считать, что банк попал под контроль мафии, вырастившей своего президента банка.
Для получения информации мафиозные группировки осуществляют наружное наблюдение, подслушивание телефонных разговоров, прослушивают рабочие кабинеты, перлюстрируют корреспонденцию. Учитывая сложность вербовки высокооплачиваемых сотрудников банков, подбираются менее оплачиваемые, но информированные сотрудники: помощники, секретари, машинистки, водители личных автомашин, телохранители и даже уборщицы и охранники, способные установить технику подслушивания в зданиях.
