Разнообразие мнений о путях развития национальных платежных систем, необходимость согласования этих процессов с развитием других институтов финансового рынка, а также обеспечение государственной безопасности требует организации эффективного сотрудничества регулятора национальной платежной системы, в роли которого часто выступает центральный банк, с другими институтами регулирования национального финансового рынка и государства.
К таким регуляторам могут быть отнесены национальные органы регулирования операций на рынках ценных бумаг, органы антимонопольного регулирования, Министерства финансов, Федерального казначейства, органы, ответственные за противодействие отмыванию денег, полученных преступным путем и противодействие финансированию терроризма, организации по защите прав потребителей, органы государственной безопасности.
Деятельность указанных органов регулирования в рамках национальной экономики должна быть четко регламентирована национальным законодательством, детализирована нормативными актами.
Взаимодействие их с национальным центральным банком реализуется путем установления договоренностей о сотрудничестве, которое чаще всего предусматривает соглашения об обмене информацией, а также правила и механизмы раскрытия конфиденциальной информации.
Взаимодействие с национальными органами регулирования в части обмена информацией особенно важно для тех центральных банков, которые занимаются формированием государственной политики в области платежных систем. Для сбора и обобщения информации центральные банки могут выступить инициаторами периодических встреч национальных органов регулирования для обсуждения проблем функционирования и вопросов развития национальной платежной системы, а также организаторами создания комитетов и комиссий для решения указанных проблем.
Важным аспектом регулирования является организация эффективного сотрудничества национальных органов регулирования, которыми часто выступают именно национальные центральные банки, с международными организациями и другими регуляторами национальных платежных систем.
Это сотрудничество важно с точки зрения международного обмена информацией, который позволяет национальным центральным банкам получать необходимые ориентиры для развития национальных платежных систем на основе сравнения технологического и институционального состояния национальной платежной системы с передовым международным опытом. В этой связи важным является аспект взаимодействия национальных центральных банков с Комитетом по платежным и расчетным системам Банка Международных расчетов (КПРС БМР).
История вопроса:
В 1990 году группа экспертов под руководством Александра Ламфалуссии – генерального менеджера Банка международных расчетов, опубликовала доклад, который позднее получил имя «доклад Ламфалусси», в котором были сформулированы принципы для двусторонних и многосторонних трансграничных и мультивалютных неттинговых платежей, а также механизм совместного наблюдения центральных банков стран «Группы 10» за такими системами.
В 1998 году Комитетом по платежным и расчетным системам Банка международных расчетов (КПРС БМ) была учреждена рабочая группа по принципам и практике платежных систем. Итогом ее деятельности стал опубликованный в январе 2001 года доклад «Ключевые принципы для системно значимых платежных систем».
В основу ключевых принципов были положены основные тезисы доклада Ламфалусси. Они содержали минимальный набор требований для эффективного и бесперебойного функционирования системно значимых платежных систем
