ВЭБ.РФ. Команда, которая изменила себя. История одной трансформации - страница 4
Глава 2. Первые шаги на пути глобальных изменений во Внешэкономбанке
Антикризисная работа сосредоточилась на докапитализации банка, погашении его долгов перед зарубежными кредиторами и решении проблемы большого количества непрофильных активов, возникших в результате взыскания необслуживаемых долгов.
На балансе ВЭБ есть проблемные активы из разных отраслей, и при работе с ними мы используем проектный подход. Для каждого должника разрабатывается индивидуальная стратегия: реструктуризация долга, перезапуск бизнеса с последующей продажей профильным инвесторам, создание совместных предприятий для сохранения актива и рабочих мест или принятие иных мер для финансового оздоровления актива.
Цель работы с проблемными активами – вернуть вложенные деньги, которые ВЭБ мог бы направить на реализацию приоритетных государственных проектов, поэтому поиск инвестора может занимать несколько лет. В этот период ВЭБ может управлять активом. Например, мы три года искали инвестора и три года управляли ГТЭС «Коломенское», которая обеспечивает часть Москвы теплоснабжением. Обычно мы стараемся выйти из актива в течение 3–5 лет.
При этом актив должен быть передан в надежные руки. ВЭБ берет на себя социальную ответственность и пытается избежать прекращения деятельности должников. Нам важно поддерживать предприятие в рабочем состоянии, чтобы люди могли зарабатывать на жизнь себе и своим семьям, а города продолжали расти и развиваться.
К осени 2018 г. были сформулированы ключевые предложения, а на их основе были внесены изменения в Закон о государственном банке развития: банк был переименован в государственную корпорацию развития «ВЭБ.РФ» и наделен новыми полномочиями на «организацию и координацию деятельности организаций развития по вопросам обеспечения долгосрочного социально-экономического развития Российской Федерации»[4]. Таким образом, ВЭБ.РФ был поставлен в центр масштабной экосистемы организаций развития.
Закон также уточнил механизм формирования уставного капитала ВЭБ.РФ. Вслед за новым законом было принято Постановление Правительства РФ от 21 декабря 2018 г., которое содержало положения о докапитализации корпорации на 300 млрд руб. и выделении ей 600 млрд руб. на погашение внешнего долга. Финансовое положение ВЭБ.РФ было таким образом полностью стабилизировано.
Если у тебя большой проблемный портфель, кредиторы не дают денег, а коллектив не в состоянии обслуживать кредитные сделки, значит, это не первоклассный банк. Мы начали отрабатывать ряд вопросов с ЦБ, Минфином, реорганизовывать коллектив, создавать стратегию с привлечением консультантов. Постепенно складывалось общее представление, куда нам надо двигаться.
Далее необходимо было найти для корпорации новую бизнес-модель, которая позволила бы избежать повторения прошлых ошибок. Как сказал И. И. Шувалов, «нам было необходимо сломать сложившийся на рынке стереотип, что возврат кредитов, выданных банком развития, не является обязательным условием». В основу нового подхода была положена идея партнерства с рыночными финансовыми игроками. До 2018 г. ВЭБ напрямую кредитовал проекты, часто вступая в конкуренцию с российскими или зарубежными банками. При этом возможности крупнейших банков страны кратно превосходили средства, которыми располагал ВЭБ. Скажем, активы Сбербанка на 2021 г. составляли 38 трлн руб., ВТБ – более 20 трлн руб. Целью было сделать проекты развития привлекательными для крупнейших коммерческих банков страны, перед которыми стоят жесткие задачи по возврату на инвестиции. Это позволило бы сэкономить бюджетные средства, разделить проектные риски и повысить качество предоставляемой клиентам финансовой экспертизы.
Похожие книги
